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所有俄罗斯银行都必须遵守反洗钱法。在该法律行为的框架内行事，他们必须控制客户进行的操作。这是财务监控服务的任务 - 该部门有义务监控付款状态，分析客户交易，并在必要时要求他们提供文件以进行验证。 如果不满足法律要求，银行将面临严重后果，包括吊销执照。因此，在任何不明朗的情况下，银行更愿意为自己投保，并开始冻结企业家的账户，直到情况完全明朗。 帐户如何被冻结？ 银行从俄罗斯联邦中央银行收到有关监控其客户的建议。如果在个人企业家的工作中发现推荐列表中的内容，则该帐户将被冻结。在此情况下，银行业金融机构采取以下措施： 暂停账户交易； 拒绝发放现金； 关闭客户对网上银行的访问。 金融监控的主要目标是发现和防止洗钱和恐怖主义融资。

如果任何交易和付款被视为可疑或客户未答复请求，银行可能会在没有警告的情况下冻结此类个人企业家的账户。 一些银行仍在就当前情况开始诉讼。这通常发生在： 要求客户澄清； 提供必要的文件； 控制付款处理的正确性。 冻结是冻结银行账户中的资金。采取这种措施后，企业家不能进行任何购买和支付服务费用，也不能提取现金。这种情况是 芬兰手机号码列表 可以解决的，但需要一些时间——解冻帐户可能需要大约一周的时间。 封禁IP账号的原因 如上所述，个人企业家的一些可疑行为可以作为冻结账户的理由。其中包括： 逃税或供款过少。最低税率为个体工商户总营业额的 0.9%。如果您支付的金额较小，银行就会开始检查这样的个人企业家，并且经常冻结账户而不说明原因。 使用在不同银行开设的多个结算账户。如果个体工商户通过一个账户纳税，那么开立和使用其他账户的银行就看不到这些款项。通过向银行提供有关从其他账户缴纳税款的信息，问题得以解决。 大额现金提取。央行建议关注那些大额取现的客户。解决这个问题的方法是分期提取所需的金额。 付款目的描述不正确。



对于银行机构来说，重要的是要知道为什么从个体企业家那里收到钱以及他将钱汇到哪里。如果您在“付款目的”字段中表明付款是根据协议进行的，财务监控将拒绝此类转账。 个体企业家的职业不符合 OKVED。如果个体工商户开发了网站，却收到了支付目的不同的汇款（例如“用于销售文具”），这将导致财务监控存疑。您可以通过更改 OKVED 来解决问题。 未经验证的交易对手（客户）。银行机构不仅要检查他们的客户，还要检查他们从谁那里收款。如果创业者的合伙人上了“黑名单”，是“一日”公司，或者因转账金额和支付目的可疑，IP账户就会被封。 延迟提交报告会导致应税务部门的要求冻结账户。如果您不支付所需的税款或提供所需的文件，该帐户也将因税务要求而被冻结。 根据俄罗斯联邦中央银行的建议，未收到资金和未付款的未使用活期账户也可能会被冻结。